За импортные товары рассчитайсь: как платежный агент помогает импортерам в текущих реалиях?

За импортные товары рассчитайсь: как платежный агент помогает импортерам в текущих реалиях? 

Западные санкции существенно испортили жизнь российским импортерам товаров. Ведь стало очень сложно ввозить зарубежную продукцию. Мало того, что не все грузы теперь без проблем доставишь в Россию напрямую, так еще и рассчитаться за них и их транспортировку – задача со звездочкой.

Однако решение есть. О нем расскажем в нашем материале.

Почему возникли трудности с денежными переводами за импортные товары? 

Сложности в расчетах с зарубежными поставщиками появились по нескольким причинам. Во-первых, из-за ограничения доступа к международным финансовым системам. Речь идет об отключении многих российских банков от SWIFT.

Кроме того, проблемы возникли, поскольку большое количество банков в других странах отказываются от обслуживания российских компаний, опасаясь санкций. Поэтому импортерам трудно найти кредитные организации, готовые проводить их платежи.

Зарубежные банки отказываются работать с Россией и в связи с возможными репутационными рисками. Это также существенно ограничивает возможности участников ВЭД.

И Китай боится

Перечисленные выше причины повлияли на доставку товаров из большого количества стран. Наиболее активно в СМИ обсуждали сложности в переводе платежей в Турцию.

Но самый большой шок у российских импортеров вызвал Китай. Казалось бы, дружественная страна, которая постоянно говорит о стремлении нарастить товарооборот с Россией. Но нет. С весны этого года большое количество кредитных организаций КНР стали отказываться от работы с РФ.

На сегодняшний день существует всего пара вариантов отправки денег в Китай из России напрямую. Переводы возможны в приграничные банки, расположенные на севере КНР. При этом расчеты осуществляются только из нескольких российских кредитных организаций.

Можно производить оплату также через банк ВТБ. Дело в том, что у него есть шанхайский офис, который принимает средства из РФ. Но в этом случае есть несколько проблем. Все потому, что платеж при поступлении в ВТБ в Шанхае не всегда может уйти дальше к поставщикам, поскольку может просто быть не принят другими кредитными организациями Китая. Есть и сложности прохождения денежных средств внутри самого банка: платежи часто зависают, и неизвестно, с чем это связано, так как в ВТБ это не комментируют.

Это приводит к тому, что для ввоза товаров импортерам нужно приложить немало усилий. И зачастую решить проблемы самостоятельно им не под силу.

Платежный агент спешит на помощь

Поэтому компании, занимающиеся ввозом зарубежной продукции в РФ, прибегают к услугам посредников. К платежным агентам.

Кто такой платежный агент и как он может помочь? Это организация, выступающая посредником при осуществлении платежей между импортером и зарубежным поставщиком товаров. Как правило, платежный агент не является резидентом РФ. Это может быть компания с открытым рублевым счетом в российском банке, но расположенная не в РФ, или организация из дружественной страны, которая может принимать рубли и проводить оплату по контракту агента.

Главные функции платежного агента:

• прием платежей по агентскому договору;
• покупка валюты по выгодному курсу;
• подготовка и корректировка документов для проведения валютного платежа;
• перевод денежных средств получателю без проблем и дополнительных вопросов со стороны банка.

С платежным агентом необходимо изначально заключить договор, после чего он производит оплату, получив которую зарубежный поставщик направляет продукцию в Россию.

Как выбрать платежного агента? 

Конечно, при выборе компании, которая будет помогать в финансовой логистике, страшно ошибиться. Ведь все-таки платежный агент отвечает за безопасность перевода денежных средств. И как правило, переводимые суммы бывают немалыми.

Поэтому импортерам следует обратить внимание на следующие моменты:

• опыт компании: надежные платежные агенты имеют долгую историю работы;
• хорошие отзывы и рекомендации от тех, кто уже сотрудничал с этой организацией;
• юридическая прозрачность, предоставление документов о компании по запросу клиента;
• приемлемые комиссии, отвечающие вашему бюджету;
• прозрачность условий, то есть предоставление полной информации обо всех дополнительных расходах, если таковые имеются;
• скорость проведения платежей;
• качество клиентской поддержки, быстрые ответы на все поступающие вопросы;
• возможность страхования рисков;
• возможность консультаций по множеству вопросов, например, по поводу соблюдения санкционного законодательства.

Не нужно думать, что компания, предлагающая самую низкую комиссию, станет надежным партнером.

Как правило, слишком выгодные условия могут скрывать дополнительные расходы и риски, например, так легко нарваться на мошенников. Чтобы не попасться на это, запрашивайте у агента как можно больше информации и детально изучите обязательства сторон.

Есть ли риски? 

Если импортер не уделяет достаточно внимания поиску надежного агента, он рискует столкнуться с рядом проблем.

В частности, платежный агент может слишком сильно задержать перевод денежных средств или вообще не совершить его.

Как избежать проблем при работе с агентами?

• Проведите тщательную проверку платежного агента перед заключением контракта.
• Обсудите возможность получения страхового депозита от агента и обсудите условия компенсации.
• Регулярно контролируйте работу агента и своевременно реагируйте на любые отклонения.
• Заключите договор с четко прописанными условиями и обязанностями сторон.

Преимущества платежного агента

Предприниматели, работающие с импортной продукцией, часто обращаются к платежным агентам по ряду причин, связанных с оптимизацией и упрощением процессов оплаты и закупки. Вот основные из них:

• оплата производится из третьих стран, цепочка оплаты полностью разорвана с Россией, в том числе и при оплате в Китай;
• безопасность, защита средств и данных клиентов, что особенно важно при отгрузке товара из недружественных стран;
• нет риска зависания платежа на счетах корреспондентов до нескольких месяцев, с которым можно столкнуться в нынешних условиях без обращения к платежным агентам;
• оперативное проведение платежей;
• отсутствие альтернативы.

Стоит понимать, что далеко не все платежные агенты участвуют в коммуникациях непосредственно с производителями продукции, так называемой «последней милей». Это происходит в связи с тем, что нередко подобные поставщики могут просто не принять оплату из России, ведь не все товары сейчас можно поставлять в РФ напрямую.

И в целом далеко не каждый платежный агент готов справиться со сложными задачами.

В этой связи хочется отметить, что компания Asia Import Group имеет огромный опыт решения сложных задач по финансовой логистике. За нашими плечами не один десяток успешно выполненных кейсов.

К нам обращаются, потому что мы гарантируем:

• оперативность действий;
• всестороннюю поддержку бизнеса;
• помощь в выстраивании логистического маршрута;
• переговоры с производителем;
• оптимальную стоимость услуги – 6 % от суммы инвойса.